Quand dois-je faire une consultation patrimoniale ?

Idée reçue 📢❌️ : La gestion de patrimoine et la préparation de la succession ne concernent que les personnes fortunées.

C’est faux. En réalité de nombreuses situations nécessitent un accompagnement personnalisé. Votre notaire est là pour vous conseiller, quel que soit votre niveau de patrimoine. Voici quelques exemples concrets qui devraient vous inciter à prendre rendez-vous :

- Vous vivez en famille recomposée et n’avez pas encore rédigé de dispositions successorales (donation entre époux, testament, etc.).

-    La valeur de votre patrimoine (immobilier + épargne) dépasse 100.000 € par enfant et par parent.

-  Vous êtes mariés sous le régime de la communauté, mais votre résidence principale appartient en propre à l’un des époux (bien reçu par donation ou succession, ou terrain propre).

-   Vous n’avez pas d’enfants.

- Vous avez souscrit une assurance-vie avant vos 70 ans avec un capital important et désigné votre conjoint comme bénéficiaire.

-   Vous êtes chef d’entreprise et vous souhaitez anticiper la transmission de votre société.

👉 Chaque situation est unique. Pour sécuriser vos choix et anticiper au mieux l’avenir, consultez votre notaire. Il saura vous proposer les solutions les plus adaptées à votre situation familiale, patrimoniale et fiscale. 👨‍👩‍👦‍👦🧘‍♀️

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